Organiser votre épargne
Vos livrets sont pleins et vous ne savez pas comment organiser cette épargne ?
Construire et optimiser votre épargne : une stratégie sur mesure
L’épargne n’est pas une fin en soi, c’est l’outil qui permet de concrétiser vos ambitions. Pourtant, face à la multiplicité des solutions financières, il est souvent difficile de savoir où placer son argent en toute sécurité et avec efficacité.
Mon rôle est de vous accompagner dans la structuration de votre patrimoine en apportant une réponse précise à chaque étape de votre vie :
Définir vos priorités patrimoniales
Avant de choisir un support, nous identifions ensemble vos objectifs réels :
Constitution d'un capital pour un projet futur.
Protection de vos proches et prévoyance familiale.
Préparation de la retraite pour maintenir votre niveau de vie.
Optimisation fiscale pour réduire votre pression de l'impôt.
Les solutions que je propose
Assurance vie
PER
Contrat de capitalisation
SCPI de rendement
Les objectifs que nous pouvons viser
Prévoir une dépense importante (étude des enfants, achat de voyage, mariage, vacances...)
Préparer votre retraite
Avoir un revenu complémentaire
Une sélection de solutions indépendantes
Parce que chaque profil est unique, je sélectionne pour vous les meilleurs véhicules d'investissement du marché. De l'assurance-vie multi-supports au Plan d'Épargne Retraite (PER), en passant par les solutions de diversification, je privilégie toujours la transparence et la performance sur le long terme. Et si vos convictions comptent, les labels ISR, Greenfin et Finansol permettent d'identifier les fonds réellement engagés.
Votre tableau de bord financier
Grâce à notre approche pédagogique et aux outils numériques que je mets à votre disposition (comme le programme Filianse), votre épargne devient lisible. Vous ne subissez plus vos placements : vous comprenez leur fonctionnement et suivez leur évolution en toute confiance.
Plus de 20 partenaires
Ma rémunération : une relation de partenariat
Une rémunération transparente, sans surcoût pour vous
Il est essentiel pour moi que notre relation repose sur une confiance mutuelle. C’est pourquoi j’ai choisi un modèle de rémunération en "gagnant-gagnant", fondé sur la transparence totale de mes honoraires et commissions :
Pas de coût supplémentaire : Pour vos placements (comme l’assurance-vie), j’ai la main sur le paramétrage des frais d'entrée. Je les adapte suivant le type de placement (fonds euro, actions, obligations, etc.)
Un alignement d'intérêts : L'assureur me reverse les frais d'entrée. Cela signifie que mon accompagnement, mes conseils et mon suivi ne représentent pas un coût additionnel pour vous par rapport à une souscription directe, tout en vous offrant une expertise personnalisée.
La force du réseau : Grâce à mes partenariats, je vous fais bénéficier de conditions tarifaires souvent plus avantageuses que si vous agissiez seul, tout en étant rémunérée pour le service de conseil et de gestion que je vous apporte au quotidien.
En résumé : Vous profitez d'un expert dédié pour piloter vos actifs, sans peser sur votre budget. Mon succès dépend de la réussite de vos projets. Plus je vous fais gagner de l'argent, plus j'en gagne moi-même. De quoi être motivée à gérer au mieux vos contrats.
Points sur vos objectifs
Lors d’un premier rendez-vous, nous échangeons sur vos projets, vos échéances et votre budget. Cela me permet de comprendre ce qui est important pour vous et de définir une stratégie d’épargne adaptée
Tableau budgétaire
Je vous mets à disposition gratuitement un tableau budgétaire pour mieux visualiser vos dépenses, votre capacité d’épargne et les marges de manœuvre possibles.
Proposition de solutions
Au second rendez-vous, je vous présente votre bilan patrimonial et je vous recommande des solutions simples et cohérentes avec vos objectifs et votre situation.
Point annuel
Chaque année, nous faisons le point ensemble pour vérifier que vos solutions restent adaptées et les ajuster si vos projets évoluent.
Organiser votre épargne en toute sérénité
Je vous accompagne pas à pas pour structurer votre épargne, clarifier vos objectifs et mettre en place des solutions simples, adaptées à votre situation et à vos projets de vie. L’idée : vous aider à y voir plus clair, à prendre les bonnes décisions et à construire une épargne qui vous ressemble, aujourd’hui comme demain.
Grâce au tableau budgétaire fourni par Julie et à ses conseils avisés, j'ai placé l'argent qui dormait sur mes comptes et j'épargne chaque mois dans des SCPI avec un rendement supérieur à 5%. N'hésitez pas à faire appel à elle, d'autant que les rendez-vous sont gratuits !
Thomas B.
Un grand merci à Julie pour son accompagnement et son écoute. Il est primordial de se sentir en confiance pour aborder des aspects financiers qui peuvent parfois être angoissants. Julie a su apporter des réponses à toutes mes questions et me guider afin de trouver l'offre la plus adaptée à mes besoins. Je ne peux que recommander ses services !
Candice S.
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Questions fréquentes sur l'épargne
Quels sont vos tarifs ?
Mes rendez-vous sont offerts afin de démocratiser la gestion budgétaire et financière au plus grand nombre et permettre à tout le monde d'avoir accès à des conseils personnalisés de qualité.
Puis-je avoir un bilan patrimonial même si mon but n'est pas d'investir ?
Oui. Pour un besoin spécifique (calcul de rentabilité des biens immobiliers, aide aux impôts, etc.), je peux facturer à l'heure mes services.
Puis-je ouvrir des contrats pour mes enfants mineurs ?
Oui. J'ai des solutions pour faire fructifier l'épargne des mineurs.
Comment puis-je vous contacter ?
Via le formulaire, mon mail ou mon numéro de téléphone
Puis-je prendre un rendez-vous le soir ?
Oui, je peux m'adapter aux contraintes des clients (rdv à 18h, rdv à 12h, rdv le samedi matin...)
J'habite loin, comment faire ?
Au-delà d'1h de route, je vous propose des rdv en visio. Cela fonctionne très bien. J'ai des clients à Marseille, Annecy, etc.
Comment épargner quand on repousse toujours à plus tard ?
En commençant petit et en automatisant. Un virement mensuel modeste mis en place aujourd'hui rapporte plus qu'une grosse somme reportée à l'année prochaine.
→ Procrastination financière : comment reprendre le contrôle
Que faire d'un PEL arrivé à échéance ?
Les plans ouverts en 2011 arrivent au terme de leur durée de vie. Ne laissez pas la banque décider : selon votre taux et vos projets, le capital peut être réorienté bien plus efficacement.
Adresse
42000 - Saint-Étienne
Contact
06 07 87 25 88
julie@soleaconseil.fr
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