Conseillère en gestion de patrimoine à Saint-Étienne

Soléa Courtage Patrimoine, courtière et conseillère en gestion de patrimoine

Une double expertise pour sécuriser votre avenir

Chez Soléa Courtage et Patrimoine, je suis persuadée qu'un projet immobilier n'est jamais un acte isolé, mais la pierre angulaire de votre patrimoine. Fondé sur une vision globale du conseil financier, mon cabinet accompagne les particuliers et les professionnels dans deux domaines complémentaires : le courtage en prêt immobilier et la gestion de patrimoine.

Je suis Julie Colombier, conseillère en gestion de patrimoine à Saint-Etienne et courtière en prêt immobilier.

En 2022, je décide de me former au courtage en financement. Alors que je commence mon activité, il m'apparait comme une évidence qu'il faut compléter mes compétences avec le conseil en investissement financier.

Parce que la réussite d'un projet de vie commence par une meilleure compréhension de ses finances, j'ai placé l'éducation financière au cœur de ma démarche. Mon objectif est de démystifier la gestion budgétaire et le financement immobilier pour vous redonner le pouvoir sur votre argent.

Pour vous accompagner dans cette montée en compétences, je vous offre un accès exclusif à Filianse, le premier programme pédagogique de gestion d'épargne. Grâce à cet outil innovant, nous construisons ensemble une stratégie d'investissement transparente et cohérente avec vos ambitions.

Une méthode pédagogique

Pourquoi choisir l'accompagnement de Soléa ?

Naviguer entre les taux d’intérêt, les niches fiscales et les produits d'épargne demande une expertise pointue et une veille constante. En faisant appel à mes services, vous bénéficiez :

• D'un gain de temps précieux : Je négocie pour vous les meilleures conditions de financement auprès de mes partenaires bancaires.

• D'une stratégie personnalisée : Que vous souhaitiez réduire vos impôts, préparer votre retraite ou transmettre un capital, chaque préconisation est adaptée à votre profil de risque et à vos objectifs de vie.

• D'une totale indépendance : Mon conseil est impartial. Mon seul objectif est de défendre vos intérêts et d'optimiser la rentabilité de vos investissements.

Une relation de proximité et de confiance

Conseillère en gestion de patrimoine à Saint-Étienne, j’accompagne mes clients dans la durée, avec réactivité, pédagogie et une approche fondée sur la confiance et les relations humaines.

Qu'il s'agisse de l'achat de votre résidence principale, d'un investissement locatif ou de la diversification de vos actifs, Soléa Courtage et Patrimoine vous guide à chaque étape, de l’analyse initiale jusqu’à la signature finale.

Foire Aux Questions (FAQ)

Quels sont les domaines d’intervention de Soléa ?

Soléa vous propose un accompagnement global qui rassemble deux expertises clés :

• Le courtage en prêt immobilier : recherche du meilleur financement, négociation des taux, assurance emprunteur, rachat et regroupement de crédits.

• La gestion de patrimoine et le conseil en investissement : organisation de l’épargne, optimisation fiscale, préparation de la retraite (PER), placements financiers (assurance-vie, contrats de capitalisation) et investissements immobiliers (SCPI, LMNP…).

Pourquoi faire appel à un cabinet qui rassemble courtage et gestion de patrimoine ?

Un projet immobilier est souvent le point de départ de la construction d’un patrimoine. En combinant la recherche de votre financement et l'optimisation de vos placements, nous bâtissons une stratégie financière cohérente, fluide et pérenne, sans avoir besoin de multiplier les interlocuteurs.

Quel est le rôle du programme pédagogique Filianse ?

Chez Soléa, nous plaçons l'éducation financière au cœur de notre démarche. Le programme Filianse vous permet d'accéder à un parcours pédagogique clair pour mieux comprendre vos finances, appréhender les mécanismes d'épargne et prendre des décisions d'investissement éclairées en toute autonomie.

Comment se déroule le premier rendez-vous ?

Le premier échange sert à faire le point sur votre situation financière actuelle, vos projets de vie (achat immobilier, préparation de retraite, réduction d'impôts) et vos objectifs. Ce rendez-vous de découverte est sans engagement et nous permet de définir ensemble la meilleure stratégie à adopter.

Intervenez-vous uniquement à Saint-Étienne ?

Basé à Saint-Étienne, le cabinet accompagne principalement les particuliers et professionnels de la région stéphanoise et de la Loire, mais nous proposons également des rendez-vous en visioconférence pour s'adapter à votre emploi du temps ou à votre localisation.

Êtes-vous un cabinet indépendant ?

Je suis semi-indépendante. J'exerce comme une indépendante neutre pour garantir des conseils impartiaux et une sélection d'offres bancaires ou d'investissements axée exclusivement sur vos intérêts. Toutefois, j'ai des partenaires grâce au réseau Inovéa mais je n'ai aucune obligation de commercialiser tel ou tel produit. Je n'ai aucun objectif de vente. Ces partenariats me permettent de vous proposer des solutions qui ne vous seraient pas accessibles en temps normal.

Adresse

42000 - Saint-Étienne

Contact

06 07 87 25 88
julie@soleaconseil.fr

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